Depot im Nicht-EU Ausland eröffnen bei diesen 9 Brokern

21. Nov.

Viele Mandanten bitten uns wiederholt um Empfehlungen für Banken, Broker und ähnliche Finanzinstitutionen. Wir haben bereits mehrere Videos veröffentlicht, in denen es um Banken im Ausland und in Nicht-EU-Ländern geht, sowohl für Unternehmen als auch für Privatpersonen. Heute möchten wir neun Broker in Nicht-EU-Ländern vorstellen, die genutzt werden können und bei denen ein Konto eröffnet werden kann.

Warum konzentrieren wir uns speziell auf Nicht-EU-Länder? Es gibt bestimmte Gesetze, die beispielsweise im Falle einer Bankenkrise die Beschlagnahmung von Sparvermögen über 100.000 Euro ermöglichen, um die Bank zu restrukturieren. Wir stellen fest, dass dies im Allgemeinen nicht für Wertpapierdepots gilt, aber das Risiko besteht dennoch. Daher überlegen manche Menschen, ob es Sinn macht, ein Portfoliokonto außerhalb der EU zu führen, um die Risiken besser zu verteilen. Deshalb präsentieren wir heute neun solcher Broker.

Key Takeaways

Wir bieten einen Überblick über neun empfehlenswerte Broker außerhalb der EU.
Diese Broker sind eine Option für den Vermögensschutz und den Handel mit Wertpapieren.
Trotz der Depotführung im Ausland bleiben steuerliche Pflichten in Deutschland bestehen.

Hintergrund zu Maklern außerhalb der EU

Seit einiger Zeit steigt die Nachfrage nach Informationen über Finanzdienstleister jenseits der Europäischen Union. Neun Makler außerhalb dieser Region stellen Alternativen dar, die für Anleger von Interesse sein könnten. Dies gründet vor allem auf die EU-Richtlinien zur Bankenabwicklung, welche im Krisenfall Einlagen über 100.000 Euro zur Restrukturierung einer Bank heranziehen können. Im Gegensatz dazu sind Wertpapierdepots bei Banken in der EU nur bis 20.000 Euro abgesichert. Die Verlagerung von Vermögen zu Maklern außerhalb der EU kann also eine Strategie zur Risikostreuung darstellen.

Makler aus Nicht-EU-Ländern:

Charles Schwab (USA): Eine US-multinationale Finanzdienstleistungsgesellschaft mit vielen Filialen weltweit und einer starken Präsenz in den USA und Großbritannien. Als eine der größten Banken der USA verwaltet sie Millionen von Kundenkonten.
CMC Markets (Vereinigtes Königreich): Bietet Online-Handel an, ist an der Londoner Börse gelistet und besitzt Büros in verschiedenen Metropolen wie Sydney und Singapur.
eToro (Israel): Ein Unternehmen, das auf sozialen Handel und vielfältige Investmentmöglichkeiten setzt und Standorte in mehreren Ländern unterhält. Es wurde 2007 in Tel Aviv gegründet.
FlowBank (Schweiz): Eine Schweizer Bank, die als Online-Makler fungiert und am Forex-Markt tätig ist. Sie wirbt mit niedrigen Preisen für den Online-Handel und besteht seit November 2020.
Gibraltar Asset Management (Gibraltar): Bietet seit 1977 Broker-Dienstleistungen an und gilt als unabhängiger Akteur ohne Interessenkonflikte.
IG Brokers (Vereinigtes Königreich): Ein Online-Makler mit einem umfassenden Spektrum an Wertpapiergeschäften. Kontrolliert von der britischen Finanzaufsichtsbehörde und börsennotiert.
Interactive Brokers (USA): Betreibt die größte elektronische Handelsplattform in den USA und bietet eine breite Palette von Finanzprodukten an.
OCBC Securities (Singapur): Eine Tochtergesellschaft einer der größten Banken Singapurs, bekannt für ihre ausgezeichnete Bonität.
Swissquote (Schweiz): Spezialisiert auf Online-Finanzdienstleistungen und bietet neben E-Banking auch traditionelle Bankgeschäfte an.

Zu beachten ist, dass ein Depot bei einem Makler außerhalb der EU keinen Steuervorteil birgt. Gewinne müssen in Deutschland versteuert werden, da eine automatische Informationsübermittlung an die Steuerbehörden erfolgt.

Für Interessenten an Maklerdienstleistungen außerhalb der EU, die zudem im Ausland leben oder arbeiten möchten, bietet sich Beratung in steuerlichen und rechtlichen Fragen an. Diese Beratung kann dazu beitragen, das Vermögen legal zu sichern und zu mehren.

Rechtliche Aspekte im Handel mit Brokern außerhalb der EU

Beim Handeln über Broker, die ihren Sitz außerhalb der Europäischen Union haben, bestehen gewisse rechtliche Unterschiede, die es zu beachten gilt. Anleger aus Deutschland, die ein Handelskonto bei einem nicht-EU-Broker eröffnen, sehen sich nicht den gleichen Schutzmechanismen ausgesetzt, wie sie innerhalb der EU bestehen. Es ist beispielsweise relevant, dass Einlagen bei EU-Banken im Falle einer Bankenkrise durch das sog. SAG-Gesetz (Sanierungs- und Abwicklungsgesetz) nur bis zu einem Betrag von 100.000 Euro geschützt sind; bei Wertpapierdepots liegt diese Grenze sogar nur bei 20.000 Euro.

Eine Liste von neun Brokern außerhalb der Europäischen Union, die für europäische Anleger und speziell für in Deutschland ansässige Kunden zugänglich sind, umfasst:

Charles Schwab (USA): Eine führende, international agierende Finanzdienstleistungsunternehmung.
CMC Markets (Großbritannien): Spezialisiert auf Online-Handel, Spread Betting, CFDs und Forex.
eToro (Israel): Eine Plattform für Social Trading und Multi-Asset-Investitionen.
FlowBank (Schweiz): Eine Online-Broker-Bank mit FINMA-Zulassung.
Gibraltar Asset Management (Gibraltar): Ein unabhängiger Broker reguliert durch die Finanzaufsichtsbehörde in Gibraltar.
IG Brokers (Großbritannien): Bietet ein breites Spektrum an Wertpapierhandelsmöglichkeiten.
Interactive Brokers (USA): Ein größeres multinationales Brokerunternehmen mit einem umfassenden elektronischen Handelsangebot.
OCBC Securities (Singapur): Gehört zu einer der größten und sichersten Banken der Welt.
Swissquote (Schweiz): Spezialisiert auf Online-Finanzdienstleistungen und E-Banking.

Obwohl die Verteilung von Vermögenswerten auf Konten außerhalb der EU zur Risikostreuung dienen kann, sollte beachtet werden, dass damit keine steuerlichen Vorteile verbunden sind. Profite müssen in Deutschland versteuert werden, und es gibt keinen automatischen Steuerabzug durch ausländische Broker. Der automatische Informationsaustausch erfordert die Bereitstellung einer Steueridentifikationsnummer an den Broker.

Für Beratungen zum Thema Umsiedlung ins Ausland und außenwirtschaftlichen Projekten können Interessenten eine Konsultation buchen, um eine Strategie für eine Zukunft mit mehr finanzieller Freiheit und einem geringeren Steueraufkommen zu erarbeiten.

Präsentation von Handelsplattformen

Charles Schwab, USA

Charles Schwab ist ein multinationaler Finanzdienstleister mit einem breiten Angebot für Privat- und Geschäftskunden, einschließlich Bankgeschäften und Investitionsservices. Die Firma betreibt über 400 Zweigstellen hauptsächlich in den USA und Großbritannien, belegt den zehnten Platz der größten US-Banken nach Vermögenswerten und zählte 33,8 Millionen Depotkonten Ende 2022.

CMC Markets, Vereinigtes Königreich

CMC Markets stellt Online-Handelsdienstleistungen in Aktien, Spread Betting, CFDs und Forex zur Verfügung. Hauptsitz ist London, und das Unternehmen ist an der Londoner Börse notiert.

eToro, Israel

Das in Israel ansässige Unternehmen eToro widmet sich dem Social Trading und Multi-Asset-Investments. Seit seiner Gründung in Tel Aviv 2007 hat eToro die Social Investment Plattform und Funktionen wie CopyTrader eingeführt.

FlowBank, Schweiz

FlowBank mit Sitz in Genf ist eine Schweizer Bank, die Online-Broker-Dienstleistungen und traditionelle Bankgeschäfte anbietet. Das Unternehmen ist von der FINMA genehmigt und zielt darauf ab, die niedrigsten Preise im Online-Handel anzubieten.

Gibraltar Asset Management, Gibraltar

Seit 1977 bietet das unabhängige Unternehmen Gibraltar Asset Management Broker-Dienstleistungen an, reguliert durch die Finanzaufsichtsbehörde Gibraltars. Kunden können nach eigenem Ermessen handeln oder Anlageberatung in Anspruch nehmen.

IG Group, Vereinigtes Königreich

Die IG Group ist ein Online-Broker für Spread Betting, CFDs, Aktien und ETFs mit Sitz in London. Seit der Gründung 1974 ist das Unternehmen an der Londoner Börse notiert und von der FCA reguliert.

Interactive Brokers, USA

Interactive Brokers, ein US-amerikanisches Unternehmen, betreibt die größte elektronische Handelsplattform in den USA. Die Firma handelt mit einer breiten Palette von Finanzprodukten und hat ihren Hauptsitz in Connecticut.

OCBC Securities, Singapur

OCBC Bank zählt zu den größten Banken in Singapur. OCBC Securities bietet die Möglichkeit, ein Depot in einem weltweit hoch bewerteten finanziellen Umfeld zu eröffnen.

Swissquote, Schweiz

Swissquote ist ein Schweizer Unternehmen, das Online-Finanzdienstleistungen anbietet. Kunden können hier Handelsfonds, Anleihen, Optionen und Futures handeln sowie auf traditionelle Bankdienstleistungen wie Hypotheken zugreifen.

Die Nutzung von Brokern außerhalb der EU bietet zusätzlichen Schutz vor finanziellen Krisen und gestattet eine bessere Risikoverteilung. Dennoch sind Kunden verpflichtet, ihre Gewinne in Deutschland zu versteuern, da kein Steuervorteil durch die Nutzung ausländischer Broker entsteht. Informationen über erzielte Gewinne müssen entsprechend gemeldet werden.

Wesentliche Informationen zu Steuerpflichten bei der Nutzung ausländischer Broker

Beim Umgang mit Wertpapierdepots bei ausländischen Brokern ist Folgendes zu beachten:

Die Kontenführung bei Brokern außerhalb der EU kann ein Mittel sein, um das Vermögen zu schützen. Dennoch entbindet sie nicht von der Steuerpflicht in Deutschland. Sämtliche Gewinne sind in der Steuererklärung anzugeben.
Es findet kein automatischer Steuerabzug durch den ausländischen Broker statt. Kunden müssen ihre Steuern selbstständig abführen.
Bei Geschäftsbeziehungen mit ausländischen Brokern muss die steuerliche Identifikationsnummer angegeben werden, und es erfolgt ein automatischer Datenaustausch im Bezug auf die jeweiligen Konten.

Tabellarische Übersicht ausgewählter internationaler Broker:

Broker Firmensitz Dienstleistungen Charles Schwab USA Multinationales Finanzdienstleistungsunternehmen CMC Markets UK Online-Handel, Spread-Wetten, CFDs und Forex eToro Israel Social Trading und Investmentplattform FlowBank Schweiz Online-Broker und traditionelle Bankdienstleistungen Gibraltar Asset Management Gibraltar Unabhängiger klassischer Broker IG Brokers UK Online-Broker für Wertpapiere und ETFs Interactive Brokers USA Elektronische Handelsplattform und Brokerage-Dienstleistungen OCBC Securities Singapur Brokerage-Dienstleistungen mit Zugang zu einem großen Bankennetzwerk Swissquote Schweiz Online-Finanzdienstleistungen und elektronisches Vermögensmanagement

Die obige Liste bietet Hinweise auf Brokerfirmen außerhalb der EU, die für Kunden in Deutschland zugänglich sind. Eine persönliche Finanzberatung kann helfen, die individuelle Situation zu bewerten und bei der steuerlichen Planung zu unterstützen.

Beratungs- und Hilfsangebote für Anleger

Im heutigen Beitrag werden neun Maklerfirmen vorgestellt, die sich außerhalb der Europäischen Union befinden und bei denen ein Konto eröffnet werden kann. Diese Makler, die in alphabetischer Reihenfolge aufgeführt sind, sind aufgrund der unterschiedlichen gesetzlichen Bedingungen eine Betrachtung wert. Beispielsweise ist es so, dass im Rahmen der EU-Gesetzgebung Vermögen bei Bankkrisen bis zu einer Obergrenze von 100.000 Euro beschlagnahmt werden kann, um die Bank zu restrukturieren. Dies trifft zwar nicht auf Depotkonten zu, jedoch ist der Schutz von Wertpapieren und Aktien bei EU-Banken im Krisenfall auf bis zu 20.000 Euro begrenzt.

Broker in Nicht-EU-Staaten

Charles Schwab (USA): Mit über 400 Niederlassungen und einem zehnten Platz unter den größten US-Banken bietet Charles Schwab eine breite Palette von Dienstleistungen.
CMC Markets (Vereinigtes Königreich): Als Anbieter von Online-Handel mit Aktien und anderen Dienstleistungen ist CMC Markets an der Londoner Börse gelistet.
eToro (Israel): Diese Firma ist auf Social Trading und Investmentfonds spezialisiert und hat die Social Investment Plattform OpenBook, einschließlich eines CopyTrader-Features eingeführt.
FlowBank (Schweiz): Ein Online-Broker mit Sitz in Genf, der sowohl traditionelle Bankdienste als auch Online-Trading im Forex-Markt anbietet.
Gibraltar Asset Management (Gibraltar): Ein klassischer Broker, reguliert von der Finanzaufsichtsbehörde Gibraltars, unabhängig von anderen Finanzinstitutionen.
IG Brokers (Vereinigtes Königreich): Der Online-Broker bietet umfassenden Zugang zu einer Vielzahl von Wertpapieren und ist von der Financial Conduct Authority reguliert.
Interactive Brokers (USA): Mit der größten elektronischen Handelsplattform in den USA werden eine Vielzahl von Finanzprodukten angeboten.
OCBC Securities (Singapur): Als Teil einer der größten Banken Singapurs hat OCBC Securities ein umfangreiches globales Netzwerk.
Swissquote (Schweiz): Dieser Dienstleister ermöglicht Online-Finanzdienstleistungen und bietet spezielle Dienste wie e-Private Banking.

Es ist zu betonen, dass man bei der Nutzung von Brokern außerhalb der EU keine steuerlichen Vorteile erlangt und alle Gewinne in Deutschland zu versteuern sind, da kein automatischer Steuerabzug durch den ausländischen Broker erfolgt.

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